La gestión eficaz de la deuda es esencial para la salud financiera y la sostenibilidad a largo plazo. Esta formación está diseñada para proporcionar las habilidades y conocimientos necesarios para abordar de forma correcta y efectiva los desafíos asociados a la estructuración de la deuda y la negociación bancaria.

Objetivos:

• Aprender a analizar e interpretar los indicadores financieros para realizar un adecuado diagnóstico y la toma de decisiones.
• Evaluar las distintas opciones de estructuración de la deuda más adecuada a nuestro negocio, sector y contexto particular.
• Conocer las claves para una adecuada relación banca empresa.
• Evaluar los aspectos legales y prestar atención a temas contractuales relevantes que afectan a la estructuración de la deuda.

Metodología

• Este curso se desarrolla vía zoom, con un máximo de 15-20 asistentes para garantizar el aprovechamiento del mismo.
• Toda la base teórica estará documentada en aspectos prácticos.
• Se facilitará tiempo de intervención a los asistentes para poder resolver dudas.

Contenidos a desarrollar:

• Análisis y diagnóstico financiero exhaustivo para comprender la salud financiera de la empresa
  1. Ratios financieros
  2. Cash flow como medida de salud financiera de la empresa
  3. Análisis de eficiencia en la gestión del working capital/nof
• Opciones de estructuración disponibles: indicadores para decidir cuál se adapta mejor a nuestras necesidades
  1. Estructura optima de deuda
  2. Tipología de deuda, corto/largo plazo?
  3. Oferentes de deuda. Financiación no bancaria
• Casos prácticos en la implementación de estas estrategias
  1. Cálculo del importe óptimo de deuda
  2. Cálculo por periodos medios circulante
• Negociación efectiva con las entidades financieras: habilidades de negociación y criterios de evaluación del riesgo por parte de las entidades
  1. Relaciones bancarias
  2. Valoración de riesgo por efc (ratios, registros, otros…)
  3. Balance banco empresa
• La documentación financiera: elaboración de informes financieros sólidos para la negociación bancaria
  1. Business plan
  2. Presupuesto de tesorería
• Qué aspectos legales debemos tener en cuenta en relación con la estructuración de la deuda empresarial
  1. Deuda sindicada
  2. Reestructuración deuda
  3. Gestión riesgo tipo de interés
• ¿Y después de la estructuración qué? Seguimiento continuo y adaptación de la estrategia según nuestra evolución financiera
  1. Uso eficiente de la tecnología
  2. Cultura de “cash is king”

Director General, CEO, Controller, CFO, Responsables de Administración, Tesoreros.